Cas d’usage IA pour courtiers en assurance
Mis à jour le 2026-08-15
Un appel, un e-mail ou une note vocale ne devrait jamais se perdre. Selon le parcours activé, Weenova aide à transformer ces signaux en objets métier contrôlables : proposition de prospect, rappel, brouillon de sinistre, note de risque ou contenu à valider. Vos agents travaillent ensemble ; votre équipe garde la décision sur les actions sensibles.
Accueil téléphonique et conversion commerciale
Activation accompagnée. Adèle répond aux appels acheminés vers son numéro, recueille la branche recherchée, le besoin, les coordonnées et l’échéance, puis transmet un compte-rendu structuré. Une proposition de prospect, d’opportunité et de rappel est préparée dans le CRM. Le courtier relit et confirme avant toute écriture.
| Situation | Ce que fait Weenova | Résultat pour le cabinet |
|---|---|---|
| Appel pour un devis | Qualification Adèle : branche, besoin, coordonnées, échéance | Le compte-rendu est disponible pour être traité |
| Nouveau contact | Recherche des identifiants forts et contrôle des doublons | Une fiche exploitable qui limite les recréations |
| Relance à organiser | Proposition d’opportunité et de rappel | Le commercial sait quoi faire et quand le faire |
Prospection et développement commercial
Tom aide à repérer les entreprises et signaux commerciaux pertinents, à structurer le suivi dans le CRM et à mesurer le pipeline. Kevin prépare les segments, les séquences et les messages. Le lancement d’une séquence demande une confirmation explicite ; le cabinet reste responsable de son ciblage et les contacts opposés à la prospection sont exclus des envois.
| Cas d’usage | Agent principal | Livrable |
|---|---|---|
| Qualifier un segment d’entreprises | Tom | Prospects, signaux et prochaines actions structurés |
| Préparer une séquence de prospection | Kevin | Ciblage, messages et relances prêts à valider |
| Suivre les conversions | Tom + Cory | Pipeline, étapes et tâches de suivi |
Note vocale après rendez-vous → prospect vérifié
Dans ce parcours bêta, le commercial envoie une note vocale depuis un canal Telegram ou WhatsApp Business activé pour son cabinet. Cory la transcrit, extrait les informations utiles, recherche l’entreprise dans les référentiels disponibles et compare les identifiants forts avec le CRM : e-mail, téléphone, SIREN et SIRET. Les candidats et doublons restent visibles séparément pour permettre une relecture rapide avant création du prospect, de l’opportunité et du rappel.
Gestion des clients, contrats et sinistres
Cory aide à retrouver et organiser les e-mails, contrats, tâches et échéances. En bêta assistée, Sofia prépare les dossiers sinistres : pièces manquantes, chronologie, prochaines actions et brouillon de pré-instruction. Un appel sinistre reçu par Adèle peut ainsi préparer un dossier suivi par Sofia, sans transmission automatique à l’assureur. Le gestionnaire conserve la main sur la déclaration et la suite du dossier.
| Besoin | Agents mobilisés | Valeur métier |
|---|---|---|
| Préparer un dossier sinistre | Adèle + Sofia | Résumé, pièces et prochaine action regroupés |
| Relancer une pièce ou un client | Sofia + Cory | Relance préparée et historique conservé |
| Suivre contrats et échéances | Cory | Tâches et rappels réunis dans le CRM |
Conformité, LCB-FT et gestion des risques
Léo peut rechercher une société et ses dirigeants dans le cadre d’un contrôle LCB-FT et du gel des avoirs, puis préparer une note de risque à vérifier. Un homonyme n’est jamais traité comme une correspondance confirmée : aucune décision, aucun refus ni aucun signalement n’est déclenché automatiquement.
Pour la DDA et DORA, Weenova pose un catalogue de contrôles versionné : besoins et exigences, motifs du conseil, remise d’information, prestataires TIC et procédure d’incident. Les preuves sont classées comme présentes ou manquantes, avec leur version de catalogue ; ce socle ne constitue ni un audit réglementaire complet ni une certification.
| Périmètre | Aujourd’hui | Prochaine brique |
|---|---|---|
| LCB-FT / gel des avoirs | Recherche société + dirigeants, note de risque | Revue humaine et traçabilité du contrôle |
| DDA | Démonstration interne d’un catalogue de contrôles versionné | Collecte documentaire et règles propres au cabinet |
| DORA | Démonstration interne de contrôles sur les prestataires TIC et incidents | Registre complet, criticité, tests et validation |
Contenu, visibilité et communication
Joséfine transforme une question métier en brief et contenu SEO. Benoît prépare les posts LinkedIn et les déclinaisons éditoriales ; Charlotte peut produire les visuels associés. Les brouillons sont relus avant publication : votre expertise reste la source de vérité.
| Objectif | Agents | Sortie |
|---|---|---|
| Être trouvé sur Google et dans les réponses IA | Joséfine | Brief, article, FAQ et maillage interne |
| Préparer des publications LinkedIn | Benoît | Posts et variantes prêts à valider |
| Illustrer une campagne ou un article | Charlotte | Visuels cohérents avec le message |
Pilotage du cabinet et productivité
Amandine rassemble les indicateurs financiers, les factures et le cash-flow. Cory organise les tâches, les e-mails et les échéances. Dans une démonstration interne encadrée, Emmy compare des documents d’assurance et aide à structurer une analyse sourcée, sans confirmer une couverture ; le courtier conserve la responsabilité du conseil délivré.
Des agents coordonnés, des décisions maîtrisées
Les parcours qui créent une proposition conservent leur source, leur contexte et leur historique. Les créations CRM, envois, appels, publications et actes externes passent par les contrôles prévus par le cabinet. L’IA prépare les informations ; le professionnel valide ce qui engage son portefeuille, son client ou sa responsabilité réglementaire.
Démarrer avec un cabinet pilote
- Choisissez un flux prioritaire : appels devis, notes vocales, sinistres, prospection ou conformité.
- Définissez les champs obligatoires, les sources autorisées et les règles d’approbation.
- Faites circuler quelques dossiers représentatifs.
- Relisez les propositions dans l’espace CRM et confirmez uniquement les dossiers corrects.
- Mesurez le temps gagné, la complétude, les doublons et le taux de correction humaine avant d’élargir le périmètre.
Questions fréquentes
Quels métiers peuvent utiliser les agents Weenova ?
Accueil téléphonique, prospection, gestion des clients et sinistres, conformité, contenu, communication et pilotage financier.
Adèle peut-elle répondre à chaque appel ?
Adèle est conçue pour qualifier les appels entrants et transmettre un compte-rendu structuré. Les actions externes et créations CRM restent contrôlées par les règles du cabinet.
Cory peut-il transformer une note vocale en prospect ?
En bêta assistée, Cory transcrit la note, recherche l’entreprise, détecte les doublons et prépare une proposition de prospect, d’opportunité et de rappel à relire.
Léo fournit-il un audit DDA ou DORA certifié ?
Non. Léo aide à rechercher, documenter et suivre les preuves. Le catalogue DDA/DORA est un socle versionné en construction ; il ne remplace ni un audit professionnel ni la responsabilité du courtier.
Les agents publient-ils sans validation ?
Les contenus, messages et actions sensibles suivent le circuit d’approbation configuré par le cabinet.