Meilleur CRM pour courtier en assurance : comparatif 2026
Mis à jour le 2026-07-03
Il n'existe pas un « meilleur CRM courtier » absolu, mais un meilleur choix selon votre priorité : Lya Protect est la référence la plus établie du marché (700+ cabinets équipés), OGGO Data excelle sur la tarification avec ses comparateurs intégrés et des prix publics, et Weenova est le seul à combiner un CRM métier avec 14 agents IA qui exécutent les tâches du cabinet (téléphone 24/7, emails, relances, prospection), à prix transparents. Ce comparatif passe en revue les cinq solutions principales du marché français, sans dénigrement.
Tableau comparatif des CRM courtage 2026
Les informations ci-dessous proviennent des sites officiels des éditeurs (tarifs OGGO Data relevés sur oggodata.com/tarifs). Les prix « sur devis » signifient que l'éditeur ne publie pas de grille tarifaire publique.
| Solution | Spécialisation | Agents IA autonomes | Conformité courtage | Prix public | Essai gratuit |
|---|---|---|---|---|---|
| Weenova | CRM courtage + agents IA (téléphonie, emails, prospection) | Oui — 14 agents spécialisés | DDA (recueil + FIC), réclamations, veille BODACC, RGPD | 99 €/mois (64 € en annuel) ; Pro 299 €/mois | Oui — 7 jours |
| Lya Protect | CRM courtage complet, 11 modules | Modules IA (pas d'agents autonomes) | Oui — conformité intégrée | Sur devis | Sur demande |
| OGGO Data | CRM + comparateurs multi-compagnies (santé, prêt…) | Non | Outils métier courtage | 69 à 149 €HT/mois selon plan | Non annoncé |
| CourtiGo | CRM courtage modulaire (80+ modules), VoIP intégrée | Non | Modules conformité | Sur devis | Oui — 15 jours |
| Modulr | CRM + GED + extranets compagnies (EDI Courtage) | Non | Gestion documentaire et flux compagnies | Sur devis | Sur demande |
Weenova : le CRM à agents IA, prix transparents
Pour qui : les courtiers et cabinets qui veulent récupérer du temps sur le quotidien — appels, emails, relances, prospection — sans embaucher.
Weenova est un CRM français conçu exclusivement pour les courtiers en assurance. Sa singularité sur ce comparatif : il est le seul à intégrer de véritables agents IA autonomes — Adèle répond au téléphone 24h/24, Cory trie les emails et relance les devis, Tom prospecte sur LinkedIn, Léo suit réclamations et conformité, Sofia gère les sinistres. Le CRM couvre le portefeuille particuliers et entreprises, les contrats, la traçabilité du devoir de conseil (recueil des besoins, FIC), la veille BODACC et le RGPD (hébergement UE, chiffrement).
Les prix sont publics : Essentiel 99 €/mois (64 €/mois en annuel), Pro 299 €/mois (194 €/mois en annuel, 4 licences), essai gratuit 7 jours sans engagement.
Limites honnêtes : Weenova est plus récent que Lya Protect ou OGGO Data, et n'intègre pas de comparateur de tarifs multi-compagnies — si la tarification en volume est votre cœur d'activité, un outil comme OGGO Data reste complémentaire.
Lya Protect : la référence la plus établie
Pour qui : les cabinets qui cherchent la solution la plus éprouvée du marché et un périmètre fonctionnel large.
Lya Protect est le leader du CRM courtage en France, avec plus de 700 cabinets équipés et une plateforme organisée en 11 modules couvrant la vie du cabinet. La solution est bien notée par ses utilisateurs (4,7/5 de moyenne sur les plateformes d'avis) et bénéficie d'un écosystème mature.
Limites : les tarifs ne sont pas publics (sur devis), et l'IA y prend la forme de modules d'assistance plutôt que d'agents autonomes qui exécutent les tâches. Pour une comparaison détaillée fonctionnalité par fonctionnalité, voir notre page Weenova vs Lya Protect.
OGGO Data : le champion de la tarification
Pour qui : les courtiers dont l'activité repose sur la comparaison tarifaire en volume — santé, prévoyance, emprunteur notamment.
OGGO Data combine un CRM et des comparateurs multi-compagnies intégrés (jusqu'à 10 comparateurs sur le plan Target). Ses prix sont publics et accessibles : Primo à 69 €HT/mois (CRM sans tarificateur), Facility Santé ou Prêt à 99 €HT/mois (CRM + un tarificateur), Target à 149 €HT/mois (CRM + comparateurs), avec un tarif préférentiel pour les jeunes cabinets.
Limites : pas d'agents IA — le tri des emails, les relances et la réponse téléphonique restent à la charge du cabinet. Si votre enjeu est le temps administratif plutôt que la tarification, voir notre page alternative à OGGO Data.
CourtiGo : le modulaire avec VoIP
Pour qui : les cabinets qui veulent composer leur outil à la carte, avec la téléphonie classique intégrée.
CourtiGo propose une approche modulaire (plus de 80 modules) couvrant CRM, gestion et conformité, avec une VoIP intégrée — la téléphonie est traitée comme un canal du CRM, ce qui est appréciable au quotidien. L'éditeur propose un essai de 15 jours.
Limites : les tarifs ne sont pas publics, et la VoIP reste une téléphonie opérée par des humains — à ne pas confondre avec un agent téléphonique IA qui répond seul aux appels, comme Adèle chez Weenova.
Modulr : gestion documentaire et flux compagnies
Pour qui : les cabinets dont la priorité est la gestion documentaire et l'intégration des flux compagnies.
Modulr associe CRM, GED (gestion électronique de documents) et connexions aux extranets compagnies, et s'inscrit dans la démarche EDI Courtage pour la normalisation des échanges avec les compagnies. C'est une valeur sûre pour structurer la production d'un cabinet.
Limites : tarifs sur devis, et pas d'agents IA pour automatiser la relation client au quotidien.
Comment trancher : trois questions à se poser
- Où perdez-vous le plus de temps ? Si c'est la tarification → OGGO Data. Si c'est l'administratif quotidien (appels, emails, relances) → un CRM à agents IA comme Weenova. Si c'est la structuration générale du cabinet → Lya Protect ou Modulr.
- Voulez-vous un prix connu d'avance ? Seuls OGGO Data et Weenova publient leurs grilles. Les autres exigent un échange commercial.
- Pouvez-vous tester avant de signer ? Weenova (7 jours) et CourtiGo (15 jours) proposent un essai. Profitez-en pour tester sur vos vrais dossiers : import de votre portefeuille, premier appel qualifié, première relance.
Pour approfondir les critères de sélection, consultez notre guide choisir un logiciel de courtage en assurance.
Questions fréquentes
Quel est le meilleur CRM pour un courtier indépendant ?
Pour un indépendant sans assistante, le critère décisif est le temps réellement récupéré. Un CRM à agents IA comme Weenova (99 €/mois, essai 7 jours) répond au téléphone, trie les emails et relance les devis à votre place. Si votre activité est centrée sur la comparaison tarifaire, OGGO Data (dès 69 €HT/mois) est une alternative pertinente.
Lya Protect ou Weenova : lequel choisir ?
Lya Protect est la solution la plus établie (700+ cabinets, 11 modules) ; Weenova est plus fort sur l'automatisation par agents IA (téléphonie 24/7, emails, prospection) et affiche des prix publics quand Lya Protect fonctionne sur devis. Notre comparaison détaillée : /weenova-vs-lya-protect.
Ces CRM sont-ils conformes à la DDA ?
Les solutions spécialisées courtage de ce comparatif intègrent des mécanismes de conformité (traçabilité du conseil, archivage). Vérifiez précisément lors de la démonstration : génération du recueil des besoins et de la FIC, suivi des réclamations dans les délais ACPR, archivage horodaté. Le logiciel facilite la conformité mais ne remplace pas vos obligations de courtier.
Peut-on changer de CRM sans perdre ses données ?
Oui, à condition que l'outil de départ permette l'export et que l'outil d'arrivée propose un import structuré. Testez l'import pendant l'essai gratuit avec un extrait réel de votre portefeuille (clients, contrats, compagnies) avant de migrer l'ensemble.
Ce comparatif est-il indépendant ?
Cette page est éditée par Weenova, acteur du comparatif — nous l'assumons et jouons la transparence : les informations concurrentes proviennent des sites officiels des éditeurs, les prix ne sont cités que lorsqu'ils sont publics, et les points forts de chaque solution (ancienneté de Lya Protect, comparateurs d'OGGO Data, VoIP de CourtiGo, GED de Modulr) sont reconnus explicitement.