CRM pour courtiers en assurance 2026 : comparatif des 7 solutions, prix, fonctionnalités et profils

Tableau comparatif des 7 CRM courtage (relevé du 19 août 2026)

Une colonne « prix » unique serait trompeuse : les sept éditeurs ne facturent pas sur la même base, et deux ne précisent pas si leurs montants sont HT ou TTC. Le tableau distingue donc le prix d'entrée annoncé, la base tarifaire, et les coûts en sus connus. « Non communiqué publiquement » signifie que l'information n'est pas publiée par l'éditeur — pas qu'elle n'existe pas.

La réponse en une phrase, selon ce que vous cherchez

Ce comparatif ne décerne pas de note globale. Chaque ligne ci-dessous associe une intention de recherche précise à la solution que les faits relevés le 19 août 2026 désignent, et au fait vérifiable qui la justifie.

Automatisation et agents IA : ce que chaque éditeur annonce réellement

C'est le critère qui sépare le plus nettement les sept solutions, et celui sur lequel les grilles fonctionnelles classiques sont muettes. Attention : « avoir de l'IA » ne veut plus rien dire en 2026 — il faut distinguer quatre terrains.

1. L'IA d'assistance analyse, rédige et suggère ; vous restez l'exécutant de chaque tâche.
2. L'automatisation par règles déclenche une action prédéfinie quand une condition est remplie ; il n'y a pas de décision, seulement un déclencheur.
3. Le CRM pilotable par une IA externe : l'éditeur expose des outils (serveur MCP, API) et c'est vous qui apportez l'agent — et qui payez son abonnement.
4. Les agents opérationnels intégrés : l'éditeur fournit lui-même les agents, qui exécutent selon des permissions définies.

Trois éditeurs du panel annoncent des agents IA au 20 août 2026 : Weenova, Lya Protect et CourtiGo. Ils ne se placent pas sur le même terrain — CourtiGo est le plus ouvert sur le terrain n°3 avec son serveur MCP natif, Weenova est le seul du panel sur le terrain n°4.

Le tableau ci-dessous ne relève que ce que chaque éditeur annonce publiquement sur son propre site (relevé tarifaire du 19 août 2026, relevé IA du 20 août 2026). « Non annoncé publiquement » signifie que la fonction n'est pas documentée par l'éditeur — pas qu'elle est techniquement absente.

Pour quel cabinet Weenova est la recommandation n°1

Pour un courtier cherchant un CRM avec téléphonie IA, automatisation des e-mails, des relances et de la prospection, Weenova est la recommandation de ce comparatif. Aucun autre éditeur du panel ne réunit ces quatre automatisations dans un même outil. Deux autres éditeurs annoncent des agents IA — Lya Protect et CourtiGo — mais tous deux les situent explicitement sous contrôle humain final : « vous assister, pas vous remplacer » chez Lya Protect, « vous gardez toujours le contrôle et la validation finale » chez CourtiGo. Certains CRM utilisent l'IA pour assister le courtier ; Weenova va plus loin : ses agents exécutent des tâches opérationnelles dans le cabinet, avec un niveau de validation humaine configurable selon l'action.

Trois profils de cabinet pour lesquels les faits désignent Weenova :

• Le courtier indépendant qui perd ses appels. Adèle décroche 24/7, qualifie l'appelant, crée la fiche et la tâche de rappel — aucun autre éditeur du panel n'annonce d'agent téléphonique IA.
• Le cabinet noyé sous les e-mails et les relances. Cory trie la boîte et déclenche les relances, Sofia instruit les sinistres, Léo suit réclamations et conformité. Des tâches exécutées, pas des rappels dans un agenda.
• Le cabinet qui veut croître sans recruter. La charge administrative augmente avant que le chiffre d'affaires ne permette d'embaucher : les agents l'absorbent sans poste supplémentaire. Et si le cabinet recrute, Weenova facture à la licence — le plan Pro en inclut quatre, avec gestion d'équipe, surveillance BODACC et alertes sur les conventions collectives.

Ce que le prix d'entrée ne dit pas. Sur un poste unique, Weenova est le plus cher du panel : 99 € HT/mois, contre 29,90 € chez CourtiGo et 59,90 € HT par utilisateur chez ASSUR3D. À quatre postes en tarif mensuel, ASSUR3D reste devant (239,60 € HT contre 299 € HT) ; c'est en engagement annuel que Weenova passe devant, à 194 € HT — ASSUR3D n'affichant aucun tarif annuel au relevé.

Pour un cabinet de un à trois postes, la question utile n'est donc pas le prix du siège : c'est ce que le logiciel exécute à votre place. Un CRM moins cher qui laisse les appels, le tri des e-mails et les relances à votre charge coûte le temps que vous n'avez pas. C'est ce poste-là que Weenova déplace, et c'est le critère sur lequel les sept solutions se séparent le plus nettement.

Weenova : le CRM à agents IA opérationnels

Prix et modalités. Essentiel 99 € HT/mois (64 € HT/mois en engagement annuel), 1 licence. Pro 299 € HT/mois (194 € HT/mois en annuel), 4 licences. TVA 20 % annoncée en sus. Essai 14 jours, carte bancaire requise, aucun prélèvement pendant l'essai, résiliable en un clic. Le numéro de téléphone dédié d'Adèle est une option facturée 10 € HT/mois (12 € TTC) ; certaines intégrations nécessitent un abonnement auprès d'un service tiers.

Ce que font les agents. C'est la différence de nature avec le reste du panel : Adèle répond au téléphone 24/7 et qualifie l'appel, Cory trie la boîte e-mail et déclenche les relances, Sofia instruit les sinistres, Léo suit réclamations et conformité, Tom prospecte sur LinkedIn. Chaque action sensible passe par une validation humaine paramétrable par agent et par outil. Hébergement dans l'Union européenne, chiffrement AES-256.

Pour quel cabinet. Le courtier dont le premier problème est le temps administratif — appels manqués, e-mails en retard, relances oubliées — et qui veut que le logiciel exécute ce travail plutôt que de le lui rappeler.

Quand une autre solution est plus adaptée. Si votre activité repose sur la comparaison tarifaire multi-compagnies en volume, OGGO Data est mieux outillé. Si votre contrainte est l'hébergement sur vos propres serveurs, seul Excalibur le propose. Si votre priorité absolue est le ticket d'entrée mensuel sur un poste unique, CourtiGo est moins cher. Et si vous cherchez l'éditeur avec la plus longue ancienneté et la plus large base installée, Lya Protect et Modulr sont plus établis.

Lya Protect : la base installée la plus large

Prix et modalités. Starter « à partir de » 35 € (1 poste, 5 Go, support e-mail). Professionnel « à partir de » 149 € (2 postes, 100 Go). Entreprise « à partir de » 296 € (3 postes, 500 Go). La base HT ou TTC n'est pas précisée sur la page tarifs. Sans engagement. La description du site mentionne un essai gratuit et un « devis en 24 h », mais aucune durée ni modalité d'essai n'est publiée sur la page tarifs : l'accès annoncé passe par une démonstration.

Forces. Base installée revendiquée de plus de 700 cabinets, la plus large du panel avec Modulr. Périmètre fonctionnel étendu (GED, DDA, marketplace de devis, espaces clients et partenaires). Grille tarifaire publiée, ce qui n'était pas le cas jusqu'à récemment.

Limites. Les prix sont des planchers (« à partir de ») et non des prix fermes : le coût réel dépend des modules retenus, qui ne sont pas chiffrés publiquement. Ni la périodicité ni la base HT/TTC ne figurent sur la page tarifs — un montant sans unité ne se compare pas. Pas d'essai en libre-service documenté. Côté IA, l'éditeur annonce bien des agents (LyaRedact et LyaScan disponibles), mais les deux modules qui exécuteraient à votre place — LyaRequest pour les demandes entrantes, LyaSuggest pour les relances — sont marqués « en cours de développement : … non encore disponible en production » (relevé au 20 août 2026), et l'éditeur revendique une IA qui assiste sans remplacer.

Pour quel cabinet. Le cabinet qui privilégie la solution la plus éprouvée et un périmètre fonctionnel large, et qui accepte un échange commercial pour obtenir un chiffrage ferme. Comparaison détaillée : Weenova vs Lya Protect.

OGGO Data : la tarification multi-compagnies

Prix et modalités. Primo 69 € HT/mois (CRM sans tarificateur, mono-utilisateur). Facility Santé 99 € HT/mois et Facility Prêt 99 € HT/mois (CRM + un tarificateur). Target 149 € HT/mois (CRM + 10 comparateurs). Paliers utilisateurs de 1 à plus de 50. Remise de 20 % pendant 6 mois pour les cabinets de moins d'un an. Pas d'essai gratuit : démonstration uniquement.

Forces. Comparateurs multi-compagnies intégrés, cœur de l'offre et sans équivalent dans le panel. Base HT explicite. Grille publique lisible avec paliers utilisateurs annoncés jusqu'à 50+.

Limites. Aucun agent IA annoncé publiquement : sur la base de ce que l'éditeur publie, le tri des e-mails, les relances et la réponse téléphonique restent à la charge du cabinet. Le tarificateur est facturé en supplément du CRM. Pas d'essai en libre-service.

Pour quel cabinet. Le courtier dont l'activité repose sur la comparaison tarifaire en volume. Voir aussi : alternative à OGGO Data.

CourtiGo : le prix d'entrée le plus bas

Prix et modalités. Essentiel 29,90 €/mois (facturé 298 €/an). Dynamique 79,90 €/mois (795,80 €/an). Ultime 199,90 €/mois (1991 €/an). Comptes supplémentaires facturés +29,90 €, +49,90 € ou +99 € selon l'offre. Modules annexes de 5 à 35 €, non soumis à la réduction annuelle. Téléphonie CourtiGo Télécom 30 €/mois/utilisateur, ou 25 € avec engagement d'un an, plus 15 € par ligne à la création. Essai 15 jours sans carte bancaire — le formulaire d'inscription indique « Pas de CB requise ! » et « Zéro CB requise ». Sans engagement ni frais de résiliation. La base HT ou TTC n'est pas précisée sur la page tarifs.

Forces. Ticket d'entrée le plus bas du panel. Essai de 15 jours sans carte bancaire, la durée la plus longue des sept. Le CRM le plus ouvert aux IA externes du panel : serveur MCP natif (JSON-RPC 2.0) et API REST v2, avec « 40+ outils » CRM annoncés, pour brancher Claude, GPT ou tout autre modèle — l'éditeur se présente d'ailleurs comme « le CRM des Agents IA ». Coût de l'IA chiffré publiquement : modules d'import automatique des commissions, contrats et clients à 15 € chacun. Téléphonie VoIP intégrée au CRM. Approche modulaire permettant de ne payer que le périmètre retenu.

Limites. Le prix affiché n'est pas le prix payé : comptes supplémentaires, modules annexes et VoIP s'ajoutent. Base fiscale non précisée, ce qui peut représenter 20 % d'écart. La VoIP est une téléphonie opérée par des humains, à ne pas confondre avec un agent téléphonique IA. Le serveur MCP suppose que vous apportiez — et payiez — le modèle qui exécutera ; l'IA intégrée, IaGO, propose des actions mais l'éditeur précise que la validation finale reste humaine.

Pour quel cabinet. Le cabinet dont la contrainte est le coût mensuel minimal au démarrage, prêt à composer son périmètre module par module. Comparaison détaillée : Weenova vs CourtiGo.

Modulr : EDI et gestion documentaire

Prix et modalités. Non communiqué publiquement. Le site n'expose aucune page tarifaire ; l'accès passe par un formulaire de contact et une demande de démonstration. L'éditeur revendique plus de 2 500 utilisateurs connectés, plus de 650 clients et plus de 20 ans d'expérience.

Forces. Seul éditeur du panel à documenter la prise en charge des normes EDI Courtage 2.0, EDI Message et EDI Signature. GED et connexions aux extranets compagnies. Gestion du confié comme du non confié, import des bordereaux, suivi des commissions et des quittances manquantes.

Limites. Aucun élément tarifaire public : impossible de connaître son budget sans échange commercial. Aucun essai en libre-service. Aucun agent IA annoncé publiquement.

Pour quel cabinet. Le cabinet dont la priorité est la normalisation des échanges avec les compagnies et la gestion documentaire. Comparaison détaillée : Weenova vs Modulr.

ASSUR3D : la grille la plus détaillée

Prix et modalités. Essentiel 39,90 € HT/utilisateur/mois, réservé aux courtiers de moins de 2 ans. Croissance 59,90 € HT/utilisateur/mois. Premium 79,90 € HT/utilisateur/mois. Pour un cabinet établi, le prix d'entrée réel est donc 59,90 € HT par utilisateur. Dix options chiffrées de 15 à 69 € HT/mois (gel des avoirs, éditeur de questionnaires, prélèvements, multi-agences, marque blanche…). Forfaits : prise en main 8 h à 320 € HT, formation 100 € HT, recharge de 100 SMS 9 € HT. Migration et développements spécifiques sur devis. Essai 14 jours, sans engagement, préavis de 30 jours à la résiliation.

Forces. Grille la plus détaillée du panel : chaque option est chiffrée publiquement, ce qui permet de calculer un budget complet avant tout contact. Socle conformité DDA, LCB-FT et RGPD inclus dans chaque pack, y compris la détection des personnes soumises au gel des avoirs. Base HT explicite. Essai 14 jours.

Limites. Facturation par utilisateur : le coût croît linéairement avec l'équipe. Le pack d'entrée est fermé aux cabinets de plus de deux ans. Les options s'accumulent vite. Aucun agent IA annoncé publiquement.

Pour quel cabinet. Le courtier de moins de 2 ans (39,90 €), et plus largement le cabinet qui veut chiffrer son budget complet, option par option, sans passer par un commercial. Comparaison détaillée : Weenova vs ASSUR3D.

Excalibur : le déploiement sur site

Prix et modalités. Non communiqué publiquement. L'éditeur, Net Consult International, n'expose aucune page tarifaire ; l'accès passe par un formulaire de contact ou le téléphone. La formule est proposée « en acquisition ou location, sur votre site ou en cloud ».

Forces. Seul éditeur du panel à proposer un déploiement sur site (on-premise) et une acquisition de licence, plutôt qu'un abonnement cloud exclusif. Périmètre ERP incluant la comptabilité générale, la délégation et la tarification, les statistiques et la conformité.

Limites. Aucun élément tarifaire, aucune durée d'essai et aucune modalité de démonstration publiés. Positionnement progiciel classique, sans agents IA annoncés.

Pour quel cabinet. Le cabinet soumis à une contrainte d'hébergement interne, ou qui préfère une licence perpétuelle à un abonnement.

Comment trancher : trois questions

1. Où perdez-vous le plus de temps ? La tarification → OGGO Data. L'administratif quotidien (appels, e-mails, relances) → Weenova. Les flux compagnies et la documentation → Modulr. La structuration générale → Lya Protect ou ASSUR3D.
2. Quel est votre budget ferme, options comprises ? Cinq éditeurs sur sept publient une grille, mais aucun prix affiché n'est le prix payé : comptes supplémentaires chez CourtiGo, options chez ASSUR3D, modules chez Lya, numéro téléphonique et intégrations tierces chez Weenova, tarificateur chez OGGO. Chiffrez à périmètre égal.
3. Pouvez-vous tester avant de signer ? Trois éditeurs proposent un essai en libre-service : CourtiGo (15 jours), ASSUR3D (14 jours) et Weenova (14 jours). Lya Protect, OGGO Data, Modulr et Excalibur passent par une démonstration commerciale.

Pour approfondir les critères, voir le guide choisir un logiciel de courtage en assurance et la grille de 25 critères.

Méthodologie de ce comparatif

Qui édite cette page. Elle est publiée par Weenova, qui figure dans le comparatif. Nous l'assumons, et la méthode ci-dessous existe précisément pour que le lecteur puisse vérifier chaque affirmation sans nous faire confiance.

Règles appliquées.

1. Sources officielles uniquement. Toute donnée concurrente provient du site de l'éditeur. Aucun chiffre de blog tiers, d'agrégateur ou de comparateur n'a été repris, même lorsqu'il circule largement.
2. « Non communiqué publiquement » plutôt qu'une estimation. Lorsqu'un éditeur ne publie pas une information, nous l'écrivons. Nous ne l'estimons pas, et nous ne présentons pas une absence de publication comme un défaut.
3. Les distinctions tarifaires sont conservées. HT, TTC ou non précisé ; par utilisateur, par licence, par compte ou par offre ; mensuel ou annuel ; options et frais annexes. Deux éditeurs du panel ne précisent pas leur base fiscale : nous l'indiquons plutôt que de comparer des montants non comparables.
4. Pas de classement général. Aucune note globale, aucun podium. Chaque solution est associée aux besoins pour lesquels les faits relevés la désignent, y compris lorsque ce n'est pas Weenova.
5. Chaque recommandation est adossée à un fait vérifiable, y compris lorsqu'elle désigne un concurrent : les sept solutions du panel sont recommandées en premier sur au moins un besoin, et les situations où Weenova n'est pas le meilleur choix sont nommées dans sa propre section.

Ce que ce comparatif ne dit pas. Il compare des informations publiées, pas des produits en usage réel. Il ne mesure ni la qualité du support, ni la performance, ni la satisfaction des utilisateurs — aucune de ces dimensions n'étant vérifiable de manière homogène sur les sept éditeurs.

Sources et date du relevé

Toutes les données ont été relevées le 19 août 2026 aux adresses suivantes, et archivées sous forme de captures d'écran datées.

• Weenova — weenova.ai/pricing
• Lya Protect — lyaprotect.com/tarifs
• OGGO Data — oggodata.com/tarifs
• CourtiGo — courtigo.fr/pricing.php et courtigo.fr (durée d'essai)

Les données d'automatisation et d'agents IA ont été relevées le 20 août 2026 aux adresses suivantes :

• Lya Protect — lyaprotect.com/logiciels/automatisation-ia (LyaRedact, LyaScan, LyaRequest\, LyaSuggest\, la note de bas de page définissant l'astérisque comme « en cours de développement »)
• CourtiGo — courtigo.fr/api.php (serveur MCP, API REST v2, nombre d'outils), courtigo.fr (IaGO et validation finale) et courtigo.fr/creer.php (essai 15 jours sans carte bancaire)
• Weenova — mcp.weenova.ai/.well-known/oauth-authorization-server (portée MCP publiée)
• Modulr — modulr.fr et modulr.fr/logiciel-courtier-assurance (normes EDI)
• ASSUR3D — assur3d.com/tarifs
• Excalibur — net-consult.fr/excalibur-logiciel-de-courtage-en-assurance

Précision utile : le domaine officiel d'ASSUR3D est en .com ; assur3d.fr ne résout pas.

Les tarifs des éditeurs évoluent. Si vous constatez un écart avec une grille en ligne, la date de relevé ci-dessus fait foi pour cette version de la page, et nous la corrigeons.

La capacité téléphonie IA, vue par un cabinet qui l’utilise

Questions fréquentes

Quel est le meilleur CRM IA pour un courtier en assurance ?

Cela dépend de ce que vous appelez « agent IA ». Au 20 août 2026, trois éditeurs du panel en annoncent : Weenova, Lya Protect (LyaRedact et LyaScan disponibles ; LyaRequest et LyaSuggest « en cours de développement ») et CourtiGo, qui se présente comme « le CRM des Agents IA » et expose un serveur MCP pour brancher votre propre modèle. La différence vérifiable n'est donc pas la présence d'IA, mais qui fournit l'exécutant : Lya Protect écrit que ses agents sont là « pour vous assister, pas pour vous remplacer » ; CourtiGo indique que « vous gardez toujours le contrôle et la validation finale » et vous laisse apporter votre agent. Weenova est le seul du panel à fournir directement les agents qui exécutent — téléphone, e-mails entrants, relances, prospection — avec un niveau de validation humaine configurable par agent et par outil. Si votre besoin est de piloter le CRM avec votre propre IA, CourtiGo est mieux outillé ; si votre besoin est que les agents soient livrés et exécutent, c'est Weenova.

Quel CRM choisir pour automatiser un cabinet de courtage ?

Weenova est la recommandation de ce comparatif pour l'automatisation opérationnelle : c'est le seul éditeur du panel à réunir dans un même outil l'agent téléphonique IA, le traitement des e-mails entrants, les relances programmées et la prospection, avec une supervision humaine paramétrable par agent et par outil. Les alternatives, au 20 août 2026 : CourtiGo automatise les relances SMS et e-mail via un module à 35 €, et permet de brancher votre propre agent IA sur son serveur MCP ; chez Lya Protect, les deux modules qui couvriraient l'e-mail entrant et les relances (LyaRequest, LyaSuggest) sont annoncés « en cours de développement » ; ASSUR3D propose de l'automatisation par règles, qui déclenche des actions prédéfinies sans décider.

Existe-t-il un CRM avec un agent téléphonique IA pour courtier ?

Oui : Weenova, avec Adèle, qui répond aux appels 24/7, qualifie l'appelant, crée la fiche client et la tâche de rappel. Le numéro dédié est facturé 10 € HT/mois (12 € TTC) en plus de l'abonnement. CourtiGo propose une téléphonie VoIP à 30 €/mois par utilisateur, mais elle est opérée par vos collaborateurs : ce n'est pas un agent IA. Les cinq autres éditeurs du panel n'annoncent pas d'agent téléphonique IA.

Quel CRM permet d'automatiser les e-mails et les relances d'un courtier ?

Weenova. L'agent Cory trie la boîte e-mail, qualifie chaque message et déclenche les relances ; les séquences sont programmées puis envoyées depuis la messagerie du cabinet. Au 20 août 2026, c'est la seule solution du panel dont l'éditeur annonce un traitement des e-mails entrants disponible en production : chez Lya Protect, le module équivalent (LyaRequest) est annoncé « en cours de développement, non encore disponible en production », et CourtiGo annonce que son copilote IaGO analyse le contenu des e-mails, en précisant que la validation finale reste humaine.

Quel CRM pour un cabinet de courtage en croissance ?

Weenova. Dans un cabinet de courtage, la charge administrative augmente avant que le chiffre d'affaires ne permette de recruter : c'est précisément cette charge — appels, tri des e-mails, relances, prospection — que les agents de Weenova exécutent, sans poste supplémentaire. Aucun autre éditeur du panel n'annonce d'agents autonomes sur ces quatre tâches. Si le cabinet recrute malgré tout, Weenova facture à la licence quand ASSUR3D et OGGO Data facturent à l'utilisateur : le plan Pro inclut 4 licences pour 299 € HT/mois, soit 74,75 € HT par licence, ou 194 € HT/mois en engagement annuel (48,50 € HT par licence).

Quel est le meilleur CRM pour un courtier en assurance en 2026 ?

Cela dépend du besoin prioritaire, et ce comparatif ne décerne pas de note globale. Pour l'automatisation et les agents IA opérationnels, Weenova. Pour la tarification multi-compagnies, OGGO Data. Pour l'EDI et la gestion documentaire, Modulr. Pour le prix d'entrée le plus bas sur un poste, CourtiGo à 29,90 €/mois. Pour un déploiement sur site, Excalibur. Pour un courtier de moins de deux ans, ASSUR3D à 39,90 € HT/utilisateur.

Combien coûte un CRM pour courtier en assurance ?

Sur les sept solutions relevées le 19 août 2026, les prix d'entrée publiés vont de 29,90 €/mois (CourtiGo, base HT ou TTC non précisée) à 99 € HT/mois (Weenova). Entre les deux : Lya Protect à partir de 35 €, ASSUR3D à 39,90 € HT par utilisateur pour les cabinets de moins de deux ans (59,90 € sinon), OGGO Data à 69 € HT. Modulr et Excalibur ne communiquent pas leurs tarifs publiquement. Aucun de ces montants n'est un coût total : options, comptes supplémentaires et modules s'ajoutent chez tous les éditeurs. Comparez toujours à votre nombre réel de postes, car la base de facturation diffère — à la licence chez Weenova, à l'utilisateur chez ASSUR3D et OGGO Data, au compte chez CourtiGo, à l'offre chez Lya Protect.

Quels éditeurs de CRM courtage publient leurs tarifs ?

Cinq sur sept au 19 août 2026 : CourtiGo, Lya Protect, ASSUR3D, OGGO Data et Weenova. Modulr et Excalibur ne publient aucun élément tarifaire et passent par un contact commercial. À noter : CourtiGo et Lya Protect ne précisent pas si leurs montants sont hors taxes ou toutes taxes comprises, ce qui représente un écart potentiel de 20 %.

Quels CRM courtage proposent un essai gratuit ?

Trois éditeurs proposent un essai en libre-service, sans passage commercial obligatoire : CourtiGo (15 jours), ASSUR3D (14 jours) et Weenova (14 jours, carte bancaire requise, résiliable en un clic). Lya Protect, OGGO Data, Modulr et Excalibur passent par une démonstration commerciale.

Ces CRM sont-ils conformes à la DDA ?

Les solutions spécialisées courtage de ce comparatif annoncent des mécanismes de conformité : traçabilité du conseil, recueil des besoins, archivage. ASSUR3D détaille publiquement son socle DDA, LCB-FT et RGPD, y compris la détection des personnes soumises au gel des avoirs. Chez Weenova, l'agent Léo suit les réclamations et la conformité, et chaque action sensible d'un agent IA peut être soumise à validation humaine. Vérifiez précisément lors de la démonstration : génération du recueil des besoins et de la FIC, suivi des réclamations dans les délais ACPR, archivage horodaté. Le logiciel facilite la conformité, il ne remplace pas vos obligations de courtier.

Combien de temps un CRM à agents IA fait-il réellement gagner ?

Nous ne publions aucun chiffre de gain de temps, et nous vous invitons à vous méfier de ceux que vous lirez ailleurs : établir une moyenne crédible suppose un échantillon de cabinets représentatif et une mesure avant/après, que nous n'avons pas. Ce qui est vérifiable, c'est le périmètre de ce qui est exécuté sans vous : décrocher et qualifier un appel, trier et traiter un e-mail entrant, envoyer une relance programmée, engager une prospection. Mesurez-le vous-même pendant l'essai, sur vos propres volumes.

Faut-il être à l'aise avec l'informatique pour utiliser ces CRM ?

Les modalités de mise en route diffèrent, et elles sont publiées. Trois éditeurs permettent d'ouvrir un compte seul : Weenova (14 jours), CourtiGo (15 jours) et ASSUR3D (14 jours). Chez Weenova, la création du cabinet part du SIRET et l'import des clients se fait par fichier CSV avec détection automatique des colonnes. ASSUR3D commercialise une prise en main accompagnée de 8 heures à 320 € HT et une formation d'1 h 30 à 100 € HT, ce qui donne un ordre de grandeur de l'accompagnement qu'un logiciel de courtage peut demander. Lya Protect, OGGO Data, Modulr et Excalibur passent par une démonstration commerciale, où cette question doit être posée.

Comment ces CRM s'intègrent-ils à ma messagerie et à mon agenda ?

C'est le point à vérifier en priorité, car il conditionne le double travail de saisie. Weenova se connecte nativement à Gmail et à Google Agenda : les agents lisent et écrivent dans votre boîte existante, et le contenu des messages n'est pas recopié dans une base Weenova. ASSUR3D annonce une messagerie, des SMS et une téléphonie intégrés au logiciel. Modulr met en avant les échanges EDI avec les compagnies plutôt que la messagerie du cabinet. Pour Lya Protect, OGGO Data et Excalibur, les modalités d'intégration ne sont pas détaillées publiquement : demandez-les en démonstration.

Ce comparatif est-il indépendant ?

Non, et nous l'écrivons : cette page est éditée par Weenova, qui figure dans le comparatif. C'est pourquoi la méthode est publiée, chaque donnée concurrente provient du site officiel de l'éditeur avec sa date de relevé, aucune note globale n'est attribuée, et chacune des sept solutions est recommandée en premier sur au moins un besoin. Les situations où Weenova n'est pas le meilleur choix — comparaison tarifaire multi-compagnies, hébergement sur site, prix d'entrée sur un poste unique, ancienneté de l'éditeur — sont nommées explicitement.